扰乱金融秩序罪可以判缓刑吗知乎(扰乱金融秩序罪可以判缓刑吗)

来源：法制日报

近年来，金融领域刑事案件高发

专家建议加快金融犯罪治理供给侧改革

12月9日，中国裁判文书网公布了最新一起非法吸收公众存款案的一审判决书。林某，河北省邯郸人，因犯非法吸收公众存款罪，被天津市和平区人民法院判处相应有期徒刑。

《法制日报》记者搜索中国裁判文书网发现，近年来，基层法院对非法吸收公众存款罪作出的一审刑事判决数量逐年增加：2016年为3894件，2016年为5388件。2017年为5915家，2018年为5915家。

非法吸收公众存款案件只是金融犯罪的一大类。最高人民法院今年10月底公布的数据显示，2014年至2018年，人民法院依法审结扰乱金融管理秩序、金融诈骗等刑事案件10.9万件。

近日，在北京师范大学法学院主办的“理论审查与司法鉴定学术研讨会”上，金融犯罪也成为讨论的话题。与会专家认为，随着网络技术的快速发展等原因，金融犯罪案件呈上升趋势。应对金融犯罪问题，亟待加快金融犯罪治理供给侧改革，包括完善金融相关立法、改革金融监管体系、扩大金融犯罪侦查权限等，金融市场秩序和金融安全。

监管体系不够完善

金融犯罪案件高发

2013年10月至2015年6月，林某受聘于天津市一家健康咨询公司担任经理。期间，他明知该公司不具备合法财务资质，但仍组织侯某、林某等公司员工通过承诺支付高额利息、按期偿还本息等方式吸引社会公众资金。

判决书显示的信息显示，林某任职期间，其及其团队成员共吸引张某等集资参与人278万余元，给该基金造成无法挽回的经济损失138万余元——提高参与者。

集资参与人报案后，公安机关于2018年10月传唤林某涉案。公安机关侦查终结后，该案移送检察院审查起诉。

今年11月29日，天津市和平区人民法院认为，林某参与公开宣传投资理财并承诺高额回报，吸收不特定社会公众巨额资金，扰乱社会秩序，违反国家理财规定。金融秩序。一审以被告人林某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑3年，缓刑4年，并处罚金5万元。

类似案件在中国裁判文书网上并不少见。

《法制日报》记者以“非法吸收公众存款罪”为关键词搜索发现，2016年基层法院作出刑事判决书3894件，2017年作出刑事判决书5388件，2018年作出刑事判决书5915件，判决数量逐年增加。年。呈增加趋势。

非法吸收公众存款案件属于金融犯罪的一种。

北京师范大学中国刑法研究所副所长黄晓亮告诉《法制日报》记者，根据我国刑法，金融犯罪是一种特殊类型的犯罪，包括违反金融管理法规、扰乱金融管理秩序的犯罪。或实施财务欺诈。

最高人民法院今年10月底公布的数据显示，五年来，各级人民法院依法审结扰乱金融管理秩序、金融诈骗等刑事案件10.9万件。

在黄晓亮看来，包括非法吸收公众存款案件在内的金融犯罪案件的高发，一方面反映出金融活动本身非常活跃，涉及金融领域的违法行为相应增多；另一方面，说明我国金融监管体系还不够完善，为不法分子利用制度漏洞进行违法活动提供了可乘之机。

暨南大学法治营商环境研究中心主任杨丹在接受《法制日报》记者采访时表示，近年来金融犯罪总体呈现一定增长趋势，但并不包括所有类型的金融犯罪。增长较快、数量较多的案件主要集中在非法吸收公众存款、集资诈骗案件和信用卡诈骗案件三类。“非法吸收公众存款、集资诈骗案件快速增长，主要与网络技术的快速发展和广泛应用有关。在各种网络平台和移动互联网上，犯罪者实施犯罪更加容易、更加隐蔽、更具欺骗性。逃避监管更容易。”

依法惩治金融犯罪

加强行业日常监管

我国始终保持对金融犯罪的高压打击，这也是党的十八大以来防范化解金融风险的应有宗旨。

防范化解金融风险是防范化解重大风险攻坚战的重点。早在2015年4月，公安部、人民银行、外汇管理局等部门就在全国范围内开展打击利用离岸公司、“地下钱庄”转移非法资金专项行动。

2017年7月，第五次全国金融工作会议召开。本次会议的主题是防控金融风险、深化金融改革。

这次会议后，中央强调金融安全是总体国家安全观的重要组成部分，要求加大打击“金融大鳄”力度。公安部随后出台相关意见，对打击金融犯罪作出部署，包括配合有关部门完善金融法律法规，积极推动刑法修改惩治金融犯罪。

2018年7月，最高人民检察院正式发布第十批指导性案例。这三起案件均属于金融证券领域犯罪。分别是朱伟明操纵证券市场案、周辉集资诈骗案、叶京生等人组织领导的传销案。

同年12月1日起施行的《最高人民法院、最高人民检察院关于修改〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》，旨在系统修改关于恶意透支信用卡诈骗罪的规定，以更好地发挥刑法预防和惩治犯罪的功能，维护国家安全。财务安全。

2019年1月下发《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，维护国家金融管理秩序。

杨丹认为，无论是司法机关制定一系列司法解释及相关文件，还是发布指导性案例，都表明了司法机关严厉打击涉及个人的金融犯罪的态度。同时，司法机关针对办案过程中发现的金融监管漏洞提出了相关建议，有利于完善金融风险防范预警措施。

杨丹还表示，针对社会需求，主管部门也在不断完善行业法律法规，依法加强金融监管。例如，2014年以来，我国颁布《私募投资基金监督管理暂行办法》，修订《中华人民共和国证券投资基金法》，发布《私募投资基金募集行为管理办法》等，加强行业日常监管，防范和化解金融风险。

完善金融相关立法

压缩金融犯罪空间

12月12日，中央经济工作会议在北京闭幕。会议在部署2020年经济工作时指出，要加快金融体制改革。

随后，央行在学习贯彻中央经济工作会议精神时提出，进一步完善宏观审慎管理框架，协调对金融基础设施、金融控股公司、系统重要性金融机构的监管。加快补齐体制短板，完善金融法律法规体系，逐步由治标向治本转变。

在黄晓亮看来，这是减少金融犯罪的制度完善的方向。“减少金融犯罪等经济犯罪需要多方面考虑。其中，完善金融监管体系是减少金融犯罪的有效途径。它具有很强的前端意义，金融监管机构应加强与司法机构的联系，发现金融体系的漏洞并采取积极措施进行修复和完善。”

当然，针对金融犯罪的司法处罚和应对，虽然是事后措施，但也是对金融监管体系的回应。它可以发现监管体系的缺陷和不足，明确相关主体在金融活动中的法律义务，挽回或减少金融犯罪。因此造成的损失是必要的措施。”黄晓亮说。

黄晓亮认为，遏制金融犯罪需要综合政策，构建金融犯罪综合惩防体系，加大金融犯罪治理供给侧改革力度，包括完善金融相关立法、改革金融监管体系、遏制金融犯罪规模扩大等。调查权。最大限度减少金融犯罪的空间。

杨丹的建议是，如果想从制度层面减少金融犯罪的发生，需要加强行业综合监管，在市场准入、网络平台、网贷公司等领域构建综合治理体系。另一方面，严厉打击金融犯罪。对违法行为，监察机关发现犯罪线索后，将及时加强与公安机关的联动。（记者陈雷）