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集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪区别的关键(集资诈骗案和非法吸收公众存款罪)

2024-05-05 16:39:19 围观 : 511 次

根据我国刑法规定，非法吸收公众存款罪是指违反国家规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪均以非法集资为外在表现。

司法实践中很容易出现混淆。两者的根本区别在于：

集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪区别的关键(集资诈骗案和非法吸收公众存款罪)

一、犯罪目的不同

非法吸收公众存款罪的犯罪目的是非法占有所筹集的资金；而集资诈骗罪的目的是企图通过吸收公众存款牟利，主观上不具有非法占有公众存款的目的。这是两种犯罪最本质的区别。

2、犯罪行为的具体实施方式不同

非法吸收公众存款罪的行为人必须采用诈骗手段；而集资诈骗罪并不以行为人是否采用诈骗手段作为犯罪要件之一。

3、侵权对象不同

非法吸收公众存款罪侵犯的对象复杂，不仅侵犯国家金融秩序，而且侵犯投资者的财产所有权；集资诈骗罪侵犯的对象只有一个，那就是国家的金融管理秩序。有些情况下，非法吸收公众存款的行为者因管理不善而遭受损失，无法履行吸收公众存款时的承诺，甚至给投资者、储户造成重大经济损失。然而，这种损失与肇事者无关。目的是侵犯公私财产的不同所有权。

集资诈骗罪的量刑标准

第一百九十二条以诈骗方法非法集资，非法占有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金2万元但不超过20万元；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金五万元以上五十万元以下；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上十年以下有期徒刑，并处罚金五万元以上50万元以上。可以并处五万元以上五十万元以下的罚款或者没收财产。

个人实施集资诈骗，数额超过10万元的，按“数额较大”论；金额超过30万元的，按“巨额”处理；数额超过100万元的，应当认定为“数额巨大”。

单位进行集资诈骗，数额超过50万元的，按“数额较大”论；金额超过150万元的，按“巨额”处理；金额超过500万元的，视为“数额巨大”；数额超过500万元的，视为“数额巨大”。

集资诈骗金额按照行为人实际诈骗金额计算，并扣除案发前返还的金额。广告费、中介费、手续费、演员为进行集资诈骗活动而支付的回扣，或行贿、馈赠等费用，不予扣除。行为人实施集资诈骗活动所支付的利息，计入诈骗数额，但不返还本金的，不得抵扣本金。

非法吸收公众存款罪的量刑标准

一、自然人犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处两万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上有期徒刑。处十年以下有期徒刑，并处罚金五万元以上五十万元以下罚金。

二、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。

有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者其他严重情节”：

个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在500万元以上的元；

个人非法或者变相吸收公众存款对象100人以上，单位非法或者变相吸收公众存款对象500人以上的；

个人非法吸收社会公众存款或者变相吸收存款，给存款人造成直接经济损失50万元以上的；单位非法吸收公众存款或者变相吸收存款，给存款人造成直接经济损失250万元以上。

造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。

非法吸收、变相吸收公众存款的数额，按照行为人吸收资金全额计算。案发前后返还的金额可以作为量刑因素。

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